银行转账看似“正规”,实则早已被诈骗团伙操控得炉火纯青。
典型手段:
冒充公务机关或公司高层,要求员工将“紧急款项”转账至指定账户;
伪造发票、收款通知邮件,诱导企业将货款汇至骗子控制的银行账户;
引导个人用户下载“远程操控”App,如TeamViewer,让诈骗分子远程操作银行App转账。
转账后的流程:
资金会迅速被拆分并转入多个“中转账户”,最后进入海外账户或 电话号码数据 被取现,以逃避银行监控系统的风险预警。
四、呼叫中心即服务(Call Centers-as-a-Service):诈骗的“产业外包”
诈骗已进入“外包时代”,一些专门提供诈骗用呼叫中心服务的公司应运而生。这些“诈骗BPO(外包服务商)”提供:
自动拨号系统;
虚拟来电号码伪装(如冒充+1开头美国电话);
脚本培训及话术;
多语种诈骗人员;
客户资料数据包(含手机号、邮箱、职业等)。
这些“服务”的客户包括:
东欧电信诈骗团伙;
东南亚的博彩诈骗集团;
非洲某些国家的社交诈骗组织。
诈骗组织只需“租用服务”,即可迅速搭建“诈骗呼叫中心”进行大规模电话轰炸,甚至支持API接入自动化发信系统。